منتديات محاربي الصحراء

منتديات محاربي الصحراء


 
الرئيسيةwassimاليوميةس .و .جالتسجيلدخول
شاطر | 
 

 مفهوم تبييض الاموال

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي اذهب الى الأسفل 
كاتب الموضوعرسالة
wassim
Admin
Admin


عدد المساهمات: 3290
نقاط: 9449
السٌّمعَة: 37
تاريخ التسجيل: 23/10/2009
العمر: 20

مُساهمةموضوع: مفهوم تبييض الاموال   الجمعة ديسمبر 16, 2011 10:24 am

تعتبر ظاهرة
تبييض الاموال مظهرا من مظاهر الجريمة المنظمة التي تتضمن على العموم
الفساد المالي والاداري في المؤسسات الاقتصادية العمومية والخاصة.وكذا قطاع
الادارات الحكومية حيث تفاقمت هذه الظاهرة في السنوات الاخيرة تبعا
للعولمة السياسية والاقتصادية وتكنلوجيا المعلومات والاتصال.وقد سارعت
ظاهرة مكافحة هذه الافة لما تحمله من حصائص ومؤشرات واليات متعددة وهذا
لتعدد مراحلها واسباب مصادرها

مفهوم تبيض الاموال وخصاءصه واركانه
تعد جريمة غسيل الاموال من الجرائم
المتغيرة المتعددة الوجوه.وهي جريمة ماكرة تجيد التغير والتلون.تقوم على
الخداع والزيف والتخفي والتستر واكتساب صفات جديدة

المطلب الاول ممفهوم تبييض الاموال
وعلى الرغم من ان جريمة غسيل الاموال
قديمة قدم التاريخ.الا ان مفهومها اكتسب طابعا مراوغا وخصائص وصفات ملتبسة
وغامضة.ساعد على ذالك ان هذا النوع من الاجرام يمارسه بعض اصحاب السلطة
والنفوذ من الطبقة العليا من المجتمع.ومع تطور عمليات غسيل الاموال نشات
فئة من المجرمين .تخصصت في هذه العمليات واحترفت ممارستها .سعيا للوصول الى
فهم الظاهرة.ارتئية اخذ تعاريف نراها اكثر تعبيرا عن هذه الظاهرة

التعريف الاول
يقصد بغسيل الاموال تحقيق ارباح من اموال مستخدمة او ناتجة عن نشاط جرمي يمكن اظهاره على انه نشاط قانوني
التعريف الثاني
يعني مصطلح غسيل الاموال ان هذه
الاموال قذرة اذا بقيت في ايدي حائزيها .حيث ان ذالك يؤدي الى كشف نشاطها
الاجرامي.والتالي فان غسيل الاموال كي يوجه الى الاستثمار في اعمال
اقتصادية بعيدا كل البعد عن الاعمال الغير الشرعية التي تحصلت منها الاموال

التعريف الثالث
غسيل الاموال هو عبارة عن جريمة بيضاء
عابرة للحدود الدولية وبشكل منضم يقوم بمقتضاها احد الاشخاص بسلسلة من
العمليات المالية .المتلاحقة على هذه الاموال القذرة والوسخة.والتى تمنعها
تشريعات دولة هذا الشخص.حيث يستعين بوسطاء كواجهة للتعامل مشغلا حالات
التسبب والتعفن الاداري واشكالية الحسابات المصرفية وتامين هذه الاموال من
المتابعة القانونية والامنية

المطلب الثاني خصائص تبييض الاموال
تتميز عمليات غسيل الاموال بالخصائص التالية
تتميز عمليات غسيل الاموال بسرعة
الانتشار الجغرافي في ضل العولمة .اذ بعد ان كانت متركزة في عدد قليل من
البلدان نجد انها تغلغلت في غالبية البلدان وخاصة ما يعرف بالجنات
الضريبية.ونذكر ان اهم الجنات الضريبة توجد في جزيرة او ارخبيل

مثل كوستريكا وبنما وفي اروبا والبحر الابيض المتوسط مثل قبرص موناكو بحر مالطا وفي المناطق الاسياوية والمحيط الهادي
وقد قدرة الاموال المتداولة في الجنات الضريبية في عام 1998 من6الاف مليار الى 8الاف مليار دولار.اما مبلغ الارصدة المودعة في
مجموع الجنات الضريبية فيعادل حواى ثلث الارصدة الدولية .علما ان هذه المبالغ تتضمن تلك رؤوس الاموال في سويسرا ولندن
وقد اشار تقرير هيئة الامم المتحدة
لمراقبة المخدرات والمقاية من الجريمة الصادر عام 1998 ان هذه المناطق تمثل
بؤرة تتميز باستقبال وتنشيط رؤوس الاموال ذات الاصل الاجرامي.وغسيل
الاموال بحيث ntic التكنولوجية الجديدة للاعلام والاتصال تساهم هذه
التكنولوجية في تطوير عمليات غسيل الاموال بفضل التجارة الالكترونية وما
يرتبط بها من نقود الكترونية حيث ان كتلة نقدية كبيرة تختزل في قرص
الكتروني صغير ومظغوط يمكن نقله من بلد لاخر ترتبط عمليات غسيل الاموال
بعلاقة طردية بعمليات التحرير الاقتصادي والمالي ومن ثم نمو القطاع الخاص

عمليات غسيل الاموال تتم خلال خبراء
متخصصين على علم تام بقواعد الرقابة والاشراف في الدول .مما يوجد بها من
ثغرات يمكن النفاذ منها.وعلى علم بفرص ومجالات الاستثمارية والتوضيف
والاصول التي توفر الامان لهذه الاموال


المطلب الثالث اركان تبيض الاموال
تتكون عملية تبييض الاموال من ركنين اثنين
احدهما مادي والاخر معنوي.نتطرق اليهما كما يلي
اولا الركن المادي
هو المظهر الخارجي للعملية وبه يتحقق
الاعتداء على المصلحة العامة والخاصة.ومن هنا فان الركن المادي يعد شرط
اساسي للبحث في مدى توافر عملية تبيض الاموال من عدمها.ويمثل هذا الركن في
كل فعل يساهم في اخفاء او تمويه مصدر االاموال او المداخيل الناتجة بصورة
مباشرة او غير مباشرة عن احدى الجرائم او العمليات وهو يتكون من ثلاث عناصر
افعال ومحل ومصدر الاموال المغسولة

1.فعل الاخفاء
يعبر البعض عن سلوك المكون للركن المادي لعملية غسيل الاموال بلفظ الاخفاء لمصدر الاموال غير المشروعة وهذا يعني الحيلولة دون
كشف الحقيقة في امر العملية الاصلية التى تحصلت عنها الاموال محل الاخفاء
ويجب فهم الاخفاء على انه يشمل كل
عمل من شانه منع كشف الحقيقة للمصدر غير المشروع.وباي شكل كان وباي وسيلة
سواء كان هذا الاخفاء مستورا او علنيا فلا عبرة يكون الاخفاء جرى سرا.كما
لا يهم سبب الاخفاء حتى ولو كانت بطريقة مشروعة كشراء شيئ متحصل عن
السرقة.او اكتساب الاموال غير المشروعة

بطريقة الهبة او المعاوضة
اما فعل التمويه فيقصد به اصطناع
مصدر مشروع غير حقيقي للاموال غير المشروعة كادخال هذه الاموال القذرة في
صليب الارباح الناتجة عن احدي الشركات القانونية فتظهر هذه الاموال.وكانها
ارباح مشروعة ناتجة عن النشاط المشروع للشركة القانونية

2.محل الاخفاء او التمويه
يتمثل هذا المحل في حقيقة او مصدر الاموال او مكانها او طريقة التصرف فيها او حركتها او الحقوق المتعلقة بها او ملكيتها وذالك وفقا
للمادة الثالثة من اتفاقية فينا لعام
1998 .وهذه الاموال الغير الشرعية تشمل الاموال المنقولة وغير المنقولة
كالاموال المادية مثل المجوهرات والاموال ذات المحتوى المعنوي والذي يتجسد
في شكل ظاهري مادي


3.الصدر غير مشروع للاموال المعسولة
ان عملية تبييض الاموال هي عملية
تبعية تفترض بالضرورة وقوع عملية اولية سابقة عليها.وهي التي تحصلت عنها
الاموال غير المشروعة لذالك يجب ان تكون الاموال محل الغسيل ذات مصدر مشروع


الشروع في عملية غسيل الاموال
من المعروف ان عملية غسيل الاموال لا تقع دفعة واحدة انما لا بد من ان تمر على مراحل قبل ان تقع تامة وهي
مرحلة التفكير وعدم العزم
المرحلة التحضيرية
المرحلة التنفيذية
الاشراك في عملية تبييض الاموال
الشريك هو من ساهم مع غيره في تنفيذ
العملية.والمحرض هو كل من حمل غيره او حلول حملة على ارتكاب العملية.اما
المدخل فهو من يساعد على وقوعها بعمل لا يصل الى ركنها المادي او اعمالها
التنفيذية او الرئيسية

الركن المعنوي
الركن المعنوي هو الحالة النفسية الكامنة وراء ماديات الجريمة فلا يمكن ان يحكم على احد بعقوبة ما لم يكن قد اقدم على الفعل عن وعي
وارادة وهو يتحقق بموقف الارادة من الفعل المادي وهذا الموقف يتخذ صورتين
1 القصد العام
وهو ارادة الجاني باقتراف الركن
المادي لعملية تبييض الاموال مع العلم به وبالعناصر التي يتطلبها القانون
وبذالك فان القصد العام في هذه العملية هو

العلم بالمصدر غير المشروع
ارادة سلوك تبييض الاموال
القصد الخاص
هو نية تنصرف الى غرض معين او يدفعها
الى الفعل باعث معين وفي حالة تبييض الاموال فان القصد الخاص يتحقق عند
التثبيت من اخفاء او تمويه المصدر غير مشروع للاموال المنقولة او الغير
منقولة او الموارد الناتجة عن الجرائم.كجرائم المخدرات او غيرها





الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
http://w-dreams.yoo7.com
ملاك
-
-



عدد المساهمات: 1668
نقاط: 3941
السٌّمعَة: 11
تاريخ التسجيل: 19/03/2011
العمر: 21

مُساهمةموضوع: رد: مفهوم تبييض الاموال   الجمعة ديسمبر 16, 2011 1:15 pm

علاش عليك الهدرة هاذي كل
حطها برك في المشينة مع صابون وجافيل تخرج تشعل
هههههههههههههههههههههههههه





الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
wassim
Admin
Admin


عدد المساهمات: 3290
نقاط: 9449
السٌّمعَة: 37
تاريخ التسجيل: 23/10/2009
العمر: 20

مُساهمةموضوع: رد: مفهوم تبييض الاموال   الجمعة ديسمبر 16, 2011 5:52 pm

هههههههههههههههه

هي ساهلة وهوما يسعبو فيها
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
http://w-dreams.yoo7.com
ღ⌒âchoik⌒ღ
-
-



عدد المساهمات: 2422
نقاط: 5124
السٌّمعَة: 21
تاريخ التسجيل: 15/06/2010
العمر: 19

مُساهمةموضوع: رد: مفهوم تبييض الاموال   السبت ديسمبر 17, 2011 9:14 am

ؤتغقينت10










الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
http://mymy.go-board.net
wassim
Admin
Admin


عدد المساهمات: 3290
نقاط: 9449
السٌّمعَة: 37
تاريخ التسجيل: 23/10/2009
العمر: 20

مُساهمةموضوع: رد: مفهوم تبييض الاموال   الأحد ديسمبر 18, 2011 11:17 am

الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
http://w-dreams.yoo7.com
good-boy
-
-


عدد المساهمات: 89
نقاط: 184
السٌّمعَة: 2
تاريخ التسجيل: 05/12/2011
العمر: 20

مُساهمةموضوع: رد: مفهوم تبييض الاموال   الإثنين ديسمبر 19, 2011 4:08 pm

يغسلو السوارد

هههههههههه
الرجوع الى أعلى الصفحة اذهب الى الأسفل
 

مفهوم تبييض الاموال

استعرض الموضوع السابق استعرض الموضوع التالي الرجوع الى أعلى الصفحة 
صفحة 1 من اصل 1

صلاحيات هذا المنتدى:لاتستطيع الرد على المواضيع في هذا المنتدى
منتديات محاربي الصحراء ::  :: -
●♥♥ محاربي الصحراء منتدى عربي لكل عربي ♥♥●

http://www.star28.com/images/map.gif


Powered by http://w-dreams.yoo7.com/ ® Version 2
Copyright © 2011
®
(»'¨¯¨.:: جميع الحقوق محفوظه لمنتديات محاربي الصحراء© ::. ¨¯¨'«)
(¦/.-~*'¨(جميع المواضيع و الردود تعبر عن رأي صاحبها ولا تعبر عن رأي إداره منتدى أشهار بــتــاتــآ.)¨'*·~-.¦)
»» إبراء ذمة إدارة المنتدى ، امام الله وامام جميع الزوار والاعضاء ، على مايحصل من تعارف بين الاعضاء او زوار على مايخالف ديننا الحنيف ، والله ولي التوفيق